{"id":21791,"date":"2022-03-23T12:00:38","date_gmt":"2022-03-23T12:00:38","guid":{"rendered":"http:\/\/fwcpfcf.cluster026.hosting.ovh.net\/?p=21791"},"modified":"2022-03-23T12:00:38","modified_gmt":"2022-03-23T12:00:38","slug":"els-punts-claus-de-la-prevencio-del-blanqueig-de-capitals-per-a-empreses","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/els-punts-claus-de-la-prevencio-del-blanqueig-de-capitals-per-a-empreses\/","title":{"rendered":"Els punts claus de la prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals per a empreses"},"content":{"rendered":"<div class=\"summary\">\n<p>Les empreses afectades per la normativa de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals han de comptar amb procediments i \u00f2rgans adequats de control intern i de comunicaci\u00f3 per con\u00e8ixer, prevenir i impedir la realitzaci\u00f3 d\u2019operacions relacionades amb el blanqueig de capitals. Les empreses haurien d\u2019aprovar un manual de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals, que es vagi actualitzant anualment amb l\u2019objectiu de recopilar el conjunt de mesures de control intern que s\u2019adoptin.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"content\">\n<p>Li recordem que les empreses afectades per la normativa de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals han de comptar amb procediments i \u00f2rgans adequats de control intern i de comunicaci\u00f3 per con\u00e8ixer, prevenir i impedir la realitzaci\u00f3 d&#8217;operacions relacionades amb el blanqueig de capitals.<\/p>\n<p>El coneixement del client requereix l&#8217;establiment de procediments adequats perqu\u00e8 els subjectes obligats puguin detectar discrep\u00e0ncies entre les dades recaptades del client i la seva operat\u00f2ria.<\/p>\n<p>El blanqueig de capitals consisteix a encobrir la proced\u00e8ncia il\u00b7l\u00edcita dels diners, per la qual cosa con\u00e8ixer les bones pr\u00e0ctiques de prevenci\u00f3 ser\u00e0 el que marqui la difer\u00e8ncia per reaccionar i aplicar la legislaci\u00f3 a trav\u00e9s de les autoritats pertinents. Aix\u00ed mateix, la velocitat d&#8217;actuaci\u00f3 juga un paper decisiu en la gravetat de la situaci\u00f3 i en els possibles danys en l&#8217;empresa.<\/p>\n<p>Incloure la prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals en el pla de compliance permet als professionals:<\/p>\n<ul>\n<li>Con\u00e8ixer i aplicar la legislaci\u00f3 vigent.<\/li>\n<li>Actualitzar les mesures de l&#8217;empresa relatives a aquesta \u00e0rea.<\/li>\n<li>Aprendre a identificar possibles accions sospitoses i els riscos transversals i interns.<\/li>\n<li>Recon\u00e8ixer els processos i autoritats pertinents davant un blanqueig.<\/li>\n<li>Garantir el funcionament de la companyia d&#8217;acord amb la legalitat.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>Quin \u00e9s l&#8217;objecte de la Llei de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals?<\/strong><\/p>\n<p>El principal objectiu del text legal \u00e9s protegir la integritat del sistema financer juntament amb el d&#8217;altres sectors de l&#8217;activitat econ\u00f2mica, a trav\u00e9s d&#8217;un conjunt d&#8217;obligacions que els subjectes hauran de dur a terme.<\/p>\n<p><strong>Quins subjectes ostenten la condici\u00f3 d&#8217;obligats?<\/strong><\/p>\n<p>Tal com s&#8217;expressa en la Llei de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals i finan\u00e7ament del terrorisme, existeixen una s\u00e8rie d&#8217;entitats i persones que per motiu de la seva activitat ostenten la condici\u00f3 d&#8217;obligats, com s\u00f3n les entitats de cr\u00e8dit, les empreses de serveis d&#8217;inversi\u00f3, les societats de garantia rec\u00edproca i les entitats gestores de fons de pensions entre moltes altres.<\/p>\n<p><strong>Quin tipus d&#8217;obligacions existeixen en mat\u00e8ria de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals?<\/strong><\/p>\n<p>Amb car\u00e0cter general, els subjectes obligats s&#8217;hauran de sotmetre a:<\/p>\n<ul>\n<li>Obligacions de dilig\u00e8ncia deguda: que neixen a fi d&#8217;identificar i determinar amb quina mena d&#8217;entitats o persones el subjecte obligat est\u00e0 pretenent establir relacions de negoci. En aquest sentit, en funci\u00f3 del risc que existeixi, s&#8217;hauran de prendre mesures de dilig\u00e8ncia deguda normals (ex.: identificaci\u00f3 del titular real), simplificades (ex.: reduir la periodicitat del proc\u00e9s de revisi\u00f3 documental) o refor\u00e7ades (ex.: obtenir informaci\u00f3 addicional sobre el prop\u00f2sit i \u00edndole de la relaci\u00f3 de negocis).<\/li>\n<li>Obligacions d&#8217;informaci\u00f3: els subjectes hauran d&#8217;examinar amb especial atenci\u00f3 qualsevol operaci\u00f3 que, per la seva naturalesa, pugui tenir relaci\u00f3 amb el blanqueig de capitals o el finan\u00e7ament del terrorisme, mantenint aix\u00ed una comunicaci\u00f3 sistem\u00e0tica amb el SEPBLAC (Servei Executiu de la Comissi\u00f3 de Prevenci\u00f3 del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monet\u00e0ries) davant qualsevol indici que es pugui detectar.<\/li>\n<li>Obligacions de control intern: els subjectes obligats hauran de prendre una s\u00e8rie de mesures, com \u00e9s la designaci\u00f3 d&#8217;un representant davant el SEPBLAC, o l&#8217;establiment d&#8217;un \u00f2rgan de control intern responsable de l&#8217;aplicaci\u00f3 de procediments i pol\u00edtiques de prevenci\u00f3, entre moltes altres.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>Atenci\u00f3.<\/strong>\u00a0En aquest sentit, els subjectes obligats hauran d&#8217;aprovar un manual de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals i finan\u00e7ament del terrorisme, que es vagi actualitzant anualment amb l&#8217;objectiu de recopilar el conjunt de mesures de control intern que s&#8217;adoptin.<\/p>\n<p><strong>R\u00e8gim sancionador<\/strong><\/p>\n<p>Existeixen tres tipus de sancions que es poden imposar dins de la prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals, lleus, greus i molt greus.<\/p>\n<p>Els criteris que s&#8217;establiran per regular les sancions, es realitzen pel principi rector que la infracci\u00f3 imposada no resulti m\u00e9s beneficiosa per a l&#8217;infractor que el compliment de les normes infringides.<\/p>\n<p>Tipus d&#8217;infraccions:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Molt greus:<\/strong>\u00a0s\u00f3n aquelles que la multa m\u00ednima \u00e9s de 150.000 \u20ac i la m\u00e0xima \u00e9s el 10\u2006% del volum del negoci anual total del subjecte obligat, \u00e9s a dir, el doble del contingut econ\u00f2mic de l&#8217;operaci\u00f3, l&#8217;import dels beneficis derivats de la infracci\u00f3 multiplicat per 5, quan aquests imports es puguin determinar o 10.000.000 \u20ac.<\/li>\n<li><strong>Greus:<\/strong>\u00a0la multa m\u00ednima \u00e9s de 60.000 \u20ac i la m\u00e0xima podria ser la m\u00e9s elevada de les seg\u00fcents xifres: el 10\u2006% del volum de negocis anual total del subjecte obligat, el punt del contingut econ\u00f2mic de l&#8217;operaci\u00f3, m\u00e9s un 50\u2006%, el triple de l&#8217;import dels beneficis derivats de la infracci\u00f3, quan aquests beneficis es puguin determinar o 5.000.000 \u20ac.<\/li>\n<li><strong>Lleus:<\/strong>\u00a0amb les possibles sancions als subjectes obligats, si s&#8217;imposen sancions greus o molt greus, tamb\u00e9 es poden imposar sancions als qui, exercint el c\u00e0rrec d&#8217;administraci\u00f3 o direcci\u00f3, fossin responsables de la infracci\u00f3, amb multes d&#8217;entre 60.000 \u20ac i 10.000.000 \u20ac.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Es poden posar en contacte amb aquest despatx professional per qualsevol dubte o aclariment que puguin tenir sobre aquest tema.<\/p>\n<\/div>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Consulti els nostres serveis aqu\u00ed.<\/p>\n<p>JDA\/SFAI<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Les empreses afectades per la normativa de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals han de comptar amb procediments i \u00f2rgans adequats de control intern i de comunicaci\u00f3 per con\u00e8ixer, prevenir i impedir la realitzaci\u00f3 d\u2019operacions relacionades amb el blanqueig de capitals. Les empreses haurien d\u2019aprovar un manual de prevenci\u00f3 de blanqueig de capitals, que es vagi<\/p>\n","protected":false},"author":50,"featured_media":21774,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"rs_blank_template":"","rs_page_bg_color":"","slide_template_v7":"","footnotes":""},"categories":[833,785,791],"tags":[],"class_list":["post-21791","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia-ca","category-empreses","category-fiscal-ca"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21791","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/users\/50"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=21791"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21791\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media\/21774"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21791"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21791"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.jda.es\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21791"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}